肥东农商银行：“加减乘除”提升内控管理水平
为进一步提升内控管理水平，强化风险防范能力，近年来肥东农商银行巧用“加减乘除”，通过建制度、控风险、强排查、降差错，营造了稳健良好的内外环境，为各项业务平稳健康发展夯实基础。
善于做“乘法”，重点是建制度。自2016年起该行每年组织制度梳理汇编一次，编制《肥东农商银行制度汇编》发放到所有支行和部门，电子版通过办公网同时下发，方便全行员工查阅学习，目前梳理现存有效的制度共412项。
敢于做“除法”，重点是控风险。该行建立了“3+3+1”三级网络监控防护体系，严加抵御内控风险。主要是重点加强“会计内控、审计人员包片、审计稽核大队突击检查”一重防控，加强“集中授权、事后监督、风险预警”二重防控，另外增加“远程监控”三重防控。2018年该行审计稽核部和运营管理部不定期牵头组织开展突击检查，做到内控管理警钟长鸣，重点对本行业务印章、现金、重要物品等进行现场突击检查，2018年该行共检查11个营业网点，共处罚24人次，罚款金额5.32万元。
勤于做“加法”，重点是强排查。层层签订案防、安保、消防责任书，加强对员工的安全教育，强化联防，与110联网，与相邻单位、居民签订治安联防责任书，确保遇突发事件时，能有外援保障；加大监督检查力度，强化制度执行和落实，提升处置突发事件能力，筑牢安全防线；按季开展案件排查，开展案防警示教育，积极督促案防排查问题整改。2018年，该行共开展安全检查4次，开展案防排查4次，组织案防警示教育1次。
勇于做减法，重点是降差错。该行远程授权、事后监督、审计、对账、预警、监控、印章管理平台、远程监控系统全面覆盖并有效运行。通过定期、不定期下发各类风险系统监督通报，对违规问题及时分析，提出具体改进措施，对责任人进行违规积分，并建立违规积分台账,对违规积分达到触发值的给予相应的处罚，促使业务差错率进一步下降。
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