肥西农商行：我行全面推进“依法治行”试点工作

　　今年以来，根据省联社《关于深入推进依法治行的指导意见》文件要求，肥西农商银行以“内控合规管理建设年”“强基固本正风肃纪”等为抓手，坚持以法治思维谋划战略发展、以法治路径强化基础管理、以法治手段管控经营风险、以法治红线严明制度纪律，强化全员“依法办事、依规操作”的合规经营理念，全面推进“依法治行”试点工作。

　　一是完善顶层设计，树立依法治行理念。为扎实推进依法治行工作，我行成立了以董事长为组长的依法治行工作领导组，并制定了《肥西农村商业银行关于深入推进依法治行工作的实施方案》和《肥西农商银行依法治行2022年-2024年工作规划》，明确合规与风险管理部为我行的涉法工作管理部门，部门增设法律事务岗，负责指导、协调、推动涉法工作以及法律事务管理等事项，真正从制度和人员岗位配置层面确立了依法治行工作的主导地位。为了规范决策行为，我行进一步健全“三会一层”议事规则，清晰界定了股东大会、董事会、监事会、高级管理层的职责边界，并印发了《肥西农村商业银行“三重一大”决策制度实施细则》，细化重大事项决策、重要人事任免、重大事项安排和大额资金的程序性规则，为我行的平稳规范运作奠定坚实基础。

　　二是强化制度建设，夯实依法治行基础。为进一步规范制度建设，我行对改制以来的规章制度进行了全面梳理，编制了《肥西农商银行内部规章制度一览表》，整理了对应的制度文本分发全行，督促各机构合规与风险督导员在月度例会上组织员工学习。截至2022年7月底，我行现行有效制度共计496个，通过制度梳理出重要业务制度98个，已全部纳入合规e课堂重点课程。为强化合规管理，切实防范潜在的案件风险，我行编制了《肥西农商银行员工行为负面清单》，包括总经理（含副总经理、总经理助理），总行员工，支行行长（含分理处主任），会计主管，信贷会计，客户经理，综合柜员，大堂经理，清收员等12个岗位217条员工行为负面清单及全行员工行为负面清单18条，对员工日常操守、职业行为、岗位操作等方面的负面从业行为进行明确，严令予以禁止，以此构建员工从业行为管控“高压线”，进一步加强制度约束，促进员工自觉提高合规从业的主动性。

　　三是强化外聘律师队伍建设，为依法治行保驾护航。为进一步增强法律服务水平，弥补法律人才不足，我行通过签约三家律师事务所，确保每个工作日半天至少有1名律师指导业务经营，参与法律合规审核工作，为各机构提供现场法律咨询，并与律师事务所签订合作协议，实现诉讼案件委托集中管理，提高依法诉讼效率。截止7月底，外聘律师共参与审核合同（协议）176件，均出具了详细的法律审核意见，为依法治行工作提供了法务保障。我行还通过邀请律师团队开展法律专题讲座，主要围绕日常业务中遇到的合同签订、贷款诉讼、担保制度、侵权责任等方面进行解读，增强员工的法律意识和运用法律指导解决问题的能力。

　　四是加强学习培训，营造依法治行活动氛围。为有效应对疫情防控要求，我行积极探索线上培训，依托于钉钉系统开设合规e课堂，由各部门负责人、业务骨干、内训师等录制线上培训课，重点解读我行重点业务制度、业务操作流程等，通过对不同岗位发布任务，确定不同受众面和学习时间段，方便员工主动学习，实现工作、学习和谐共进。截止7月底，我行共开展62场线上视频培训和测试，8647人次参加了学习和考试，已覆盖全行各岗位员工。我行于7月下旬开展了为期三天的“依法治行”合规测试周活动，测试对象包括部门负责人、部门员工，支行行长、分理处主任、会计主管、信贷会计、客户经理和综合柜员等重要岗位，共计259人。测试内容涵盖运营管理、信贷业务、零售业务、合规管理、法律法规、安全保卫、公共制度等重要业务知识，通过合规测试周活动的开展，有效地提升员工的业务能力和风控管理水平。