肥西农商行：我行成功堵截一起涉诈资金取现

　　近日，肥西农商银行肥光支行柜面人员在办理现金取款业务时发现异地户籍个人客户频繁小额取现，敏锐察觉到与电诈账户交易特征（客户存在通过柜面取现转移电信诈骗涉案资金）相符 ,启动警银联动预案，成功阻止涉案资金被转移。

　　2023年7月1日，某异地籍客户来我行肥光支行柜面办理取款业务，支行柜面人员发现客户账户状态异常，且存在账户交易流水短期内夜间频繁快进快出等涉诈交易特征，未给该客户办理取现。客户离开后，经办人员立即将客户样貌特征及相关细节情况上报我行运营部反诈群，提醒辖内各网点提高警惕。7月7日，该客户再次来到肥光支行办理取款业务,柜面人员结合前期警示信息，立即上报会计主管。会计主管一边让柜员想方设法拖延客户取现，一边启动警银联动预案，联系辖区派出所报警。仅10分钟后，民警到达支行将客户及同行人员带离。目前，警方正在进一步调查中。

　　当前，反电诈工作形势复杂严峻，自6月以来，肥西农商银行积极“备战”，通过加强人员培训、建立反电诈微信群、制定警银联动防诈预案等举措，积极与当地公安机关建立沟通协作机制，畅通联合预警拦截渠道，筑牢柜面防诈防线，成功堵截可疑开户、取现60余例。下一步，我行将持续加强反电诈宣传培训，不断强化警银合作，助力提高社会公众的防范意识和识别能力，积极履行金融机构社会责任和义务，从源头上有效防范和打击电信诈骗，守护好群众“钱袋子”。