肥西农商行：警银携手 联合行动 反电诈工作显成效

　　随着现代通信网络技术的进步及普及，电信网络诈骗犯罪案件多发高发，严重影响群众安全感，由此衍生的“两卡”违法犯罪问题突出，打击治理工作异常严峻。为遏制洗钱团伙和“两卡”人员的嚣张气焰，切断涉诈资金转移链条，肥西农商银行联合肥西县公安局三管齐下深入推动行业治理,反电诈工作取得明显成效，切实筑牢人民群众资金安全“防火墙”。

　　警银携手，打好反电诈“宣传战”。我行积极与肥西县公安局对接，通过线上、线下多种形式常态化开展反诈防骗宣传，向群众解读常见诈骗手段，输送防范知识。组建“普法宣讲团”进社区、进农村、进家庭、进企业、进学校，针对老年人、学生、农民工等理性认知较低的群体，重点宣讲买卖、出租、出借银行卡和电话卡的法律后果。今年以来，已累计联合开展30次专项宣传活动，共发放宣传材料4500余份，受众人数4000余人。

　　警银联动，打好反电诈“阻击战”。针对近期不断发生银行账户涉诈的情况，我行第一时间向县公安局报告，并要求辖内各营业网点主动对接辖区派出所，进一步强化警银联动预案，坚持“共查、共防、共控、共管”的工作机制。在遇到有明显理由怀疑客户存在涉卡违法犯罪活动时，该行立即向公安机关通报，县公安局反诈中心和辖区派出所及时响应，实施核查抓捕等各项措施，保持打击电信网络诈骗的高压态势。截至目前，我行和肥西县公安局已联合现场处置异常开户和交易10余起，成功堵截涉诈资金转移及可疑开户160余例。

　　警银协作，打好反电诈“持久战”。6月以来，我行稳步推进新开、存量账户的排查、分级工作，充分利用风险预警、反洗钱等系统，对符合风险特征的账户，进行全面深入的判断分析，确认可疑的，根据可疑程度采取相应管控措施。积极与反诈中心、辖区内派出所建立线上线下沟通机制，及时向公安机关报送各类可疑线索，协助公安机关拦截电信诈骗资金转移。邀请县公安局不定期开展反电诈专项培训会议，分析反电诈形式、类型及交易特点等，不断提升基层网点员工的反诈本领。截至目前，已累计开展相关培训10期。

　　下一步，肥西农商银行将持续强化与公安机关的反电诈部门联动机制，持续加强反电诈相关知识宣传力度，积极履行金融机构反电诈责任与义务，切实提高社会公众的防范意识和识别能力，维护社会和谐稳定和人民群众财产安全，牢牢守住老百姓的“钱袋子”。




 

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